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新聞02

外資鐵了心作空買超這檔反向ETF2.3萬張工商時報數位編輯 2022.09.26 觀察外資今天買賣超前10名個股，發現買超第一名竟然是作空的反向ETF--元大台灣50反1，大買23,979張。圖／本報資料照片 FacebookLineTelegramTwitterWeChatPrintFriendly 受到上週五美股重挫，道瓊失守3萬點拖累，台股今天(26日)開低走低，加權指數終場大跌340.19點，跌幅2.41%，以13,778.19點作收，創22個月新低。櫃買指數也出現補跌，今天大跌4.26%以176.87作收。由於台幣走貶，外資賣超，台股指數恐仍有持續下跌風險。外資今天(26日)賣超78.45億元、自營商賣超31.76億元、投信買超22.66億元，合計三大法人賣超87.55億元。外資今年來已連9個月賣超，寫下史上最長賣超紀錄，遠超過2008年金融海嘯時的連6月賣超。今天國際股市利空籠罩，台股重挫340點，但外資賣超力道反見縮手，僅賣78.45億元。累計9月以來外資賣超1,429.71億元，今年以來賣超1.22兆餘元。觀察外資今天買賣超前10名個股，發現買超第一名竟然是作空的反向ETF–元大台灣50反1，大買23,979張；而賣超第一名赫見國泰永續高股息（00878），大砍逾2萬張，元大台灣50也超過萬張，可見外資押空心態明確。此外，今天外資大賣6檔金控股，包括玉山金、中信金，開發金，皆超過萬張，以及新光金、富邦金各9千餘張，國泰金（2882）也賣超8,980張。復華中小精選基金經理人沈萬鈞表示，因美國聯準會在升息3碼後的貨幣政策態度仍較預期鷹派，引發市場對經濟前景的擔憂，美股上週再度出現較明顯跌勢，預估在恐慌情緒升溫、不確性因素干擾下，台股近期將處於弱勢整理格局，若要逢低佈局建議避開需要調整庫存的中上游電子族群，配置基期相對較低且獲利較穩定的傳產股，控制下檔風險。外資今天買超上市個股前10名為元大台灣50反1（00632R）23,979張、燿華（2367）17,229張、臺企銀（2834）13,997張、期元大S&P原油反1（00673R）10,021張、欣興（3037）7,115張、智原（3035）6,872張、長榮（2603）6,718張、元大滬深300正2（00637L）5,921張、訊舟（3047）5,810張、友達（ 2409）5,452張。外資今天賣超上市個股前10名為國泰永續高股息（00878）20,080張、台泥（1101）17,713張、聯電（ 2303）16,861張、玉山金（2884）12360張、中信金（ 2891）11,497張、元大台灣50（0050）11,341張、開發金（2883） 11,201張、力積電（6770）10,793張、新光金（2888）9,689張、富邦金（2881）9,149張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。（旺得富理財網王順泉）延伸閱讀外資賣超78億專家指路台股3選股方向獲利逾10％！緊盯1訊號入手美元賺贏台股國安基金防線破專家曝這檔沒破底玄機台股外資買賣超

新聞03

話題》金控獲利慘摔存股族最愛金融股還能買？工商時報彭禎伶、數位編輯 2022.12.21 台股示意圖。圖／freepik FacebookLineTelegramTwitterWeChatPrintFriendly 今年全球市場可謂命運多舛的一年，金控業者不僅飽受通膨升息衝擊，面臨股匯債市全面重挫，海外投資蒙受重大損失，國內防疫保單也慘賠。2023即將來臨之前，各家金控獲利表現也越趨明朗化，14家金控前11月獲利重摔4成，僅1家獲利，其餘13家全部陷入負成長。深受小資、存股族青睞的金融股，還能買嗎？仔細分析14家金融股獲利，可以發現還是有亮點，其中銀行型金控表現相對理想，主要在於利差擴大之下，銀行賺取獲利的空間也會提升，而壽險型金控則仍深陷防疫保單慘賠、債券價格暴跌陰霾。本文帶您回顧金融股獲利重摔的背景、最新獲利、股利政策、殖利率試算等面向，其中竟然有5檔殖利率超過5％，2檔股價低於十年線… 黑天鵝滿天飛金控前11月獲利重摔4成根據最新數據，14家上市櫃金控11月整體獲利罕見轉為虧損169.66億元，累計前11月獲利為3,098.3億元，年減擴大至44％，全年獲利恐面臨3千億元關卡保衛戰。從年初迄今，金融市場遭受金融海嘯以來最大的衝擊，導致股債匯市全面重挫，這都要歸咎於俄烏戰爭所帶來的供給不確定性，使全球原物料價格飆升，各國面臨通膨的壓力再度升溫，加上全球央行暴力式升息、中國大陸疫情封控等原因，不僅讓股市大跌，其中金控最大投資部位的壽險子公司，11月更因新台幣兌美元急速升幅逾4％，加上台美利差擴大，帳上出現大額匯損，根據統計，光是國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、中國人壽及台灣人壽，若不計匯兌工具成本，單月匯損金額就超過500億元。金控前11月獲利擴大衰退 3大原因解析台幣急升惹禍壽險匯損慘重這5家最痛匯損拖累 14家金控11月罕見轉虧近170億新台幣急升惹禍壽險首當其衝資料顯示，金控下五大壽險公司11月收回近284億元外匯準備金，去沖抵單月匯損，單月收回數創歷史新高，估計整體壽險業11月匯兌損失金額恐逾900億元，但這波新台幣急升，主要是外資持續淨匯入，推升11月台股反彈逾14.9％，加上債券殖利率下跌，債券價值回升，五大壽險淨值下股債價值單月回升逾2,300億元，淨值也大幅回升，雖然贏回股債身價，但也等於賠了匯兌。富邦集團董事長蔡明忠日前指出，防疫險理賠衝擊是很不幸的，畢竟是一次性的損失，呼籲股民要有信心，但全體金控公司獲利，從1月衰退近1成，2月直接跳升至逾2成，第二季更擴大至超過3成，截至11月累計獲利年衰退正式破4成，市場法人就分析，距離今年底剩不到一個月的時間，以往每年銀行年終結算，大多會增提準備、打銷呆帳，隨著防疫險理賠險仍會持續增加，加上保險公司投資的股債能實現獲利又有限，以及外資淨匯入所持續造成新台幣升值等等因素，不排除金控12月單月仍會出現虧損。財報大檢視！EPS獲利王是「它」由於富邦金合併日盛金以11月11日作為合併基準日，因此日盛金下櫃後不再公布獲利，15家上市櫃金控正式變成14家。觀察11月金控自結單月稅後純益，以台新金的23.7億元連二個月居獲利王，兆豐金22.75億元居次，第三名是合庫金20.5億元，其他獲利的金控各在0.11億元至18.21億元不等。11月出現虧損前五大金控，分別為富邦金單月稅後虧160.9億元、國泰金虧78.6億元、開發金虧損25.61億元、新光金單月虧損24.08億元及中信金虧6.52億元。另，前11個月累計獲利仍是以富邦金稅後賺622.1億元，穩居獲利王，其次是國泰金的492.3億元，第三名中信金330.14億元，其他破百億元的有元大金、開發金、第一金、合庫金、兆豐金、華南金、永豐金、玉山金及台新金，各在143億～207億元不等。每股稅後純益（EPS）共有12家逾1元，除富邦金和國泰金各為4.77元和3.43元，其他在1.06～1.66元之間。 ●14檔金控前11月獲利一覽公司11月(億元)前11月(億元)EPS(元)華南金12.16161.71.19富邦金-160.9622.14.77國泰金-78.6492.33.43開發金-25.61179.91.07玉山金18.21146.091.02元大金0.11207.411.66兆豐金22.75181.791.3台新金23.7143.91.06新光金-24.0889.180.55國票金0.9413.340.42永豐金11.151471.29中信金-6.52330.141.64第一金16.53194.371.47合庫金20.5189.071.31 明年配息有轉機？3金控殖利率估近4％受惠2021年金控獲利大爆發，今年上半年公布的金融股股利政策多數飆高，包括元大金、開發金均同步創下新高，而富邦金續作金控股利王寶座，股利配發率達32％。至於市場關注2023年金控公司配現金股利有「轉機」？金融市場從年初以來遭受金融海嘯以來最大的衝擊，包括通膨飆高、俄烏戰爭、各國央行暴力升息、美元指數狂漲、大陸封控等，全體金控公司11月累計獲利年衰退正式破4成。金融業明年配息縮3成？黃天牧認確實衰退存股族注意！金控明年發現金股利有轉機股債齊跌！14金控至9月僅半數具發股利資格 14家上市金控11月合計獲利罕見出現虧損，主要是壽險子公司因11月新台幣急升，出現嚴重匯損，及防疫險保單理賠仍持續增加，保險公司投資的股債能實現獲利又有限等三大不利因素造成。銀行局局長莊琇媛亦表示，要發現金股利會先了解三大指標，一是金控集團今年獲利狀況，二是配發現金股利的資金來源，三是資本適足率是否充足，之後再整體考慮。根據數據統計，14家上市金控到9月底，只有七家未分配盈餘高於淨值下其他權益的評價損失，即有配現金股利的能力，分別是富邦金、元大金、兆豐金、第一金、中信金、永豐金及台新金，但隨股債市回升，加上金控第四季獲利還可能增加，淨值下評價損失可能減少，可分配股利家數可能再增加。財政部長蘇建榮日前表示，雖然公股金控或銀行所發放的股利不無減少的可能，根據目前各大公股金控銀行的獲利統計，由於獲利情況跟去年同期相較多數持平或僅小幅減少，因此至少能夠維持約當今年發放股利約9成以上的水準。從提報財政部的現金股利配發規劃可見合庫金、第一金將比照今年，同樣配發每股1元的現金股利，兆豐金則由於受到兆豐產險防疫保單虧損的影響，擬配發的現金股利從今年的1.4降至1.2元，三家金控殖利率預估接近4％。僅華南金因計畫配發較多股票股利，因此已獲財部同意，明年度發放的現金股利自今年的0.78元減少為0.5元，相較今年殖利率約3.5％，明年度估約2.22％。 ●2021金融股股利政策一覽、現金殖利率股票代碼股票名稱股票股利現金股利12月迄今平均股價現金殖利率2883開發金無113.047.67％2882國泰金無3.541.618.41％2885元大金0.31.522.46.70％2881富邦金0.53.558.076.03％2891中信金無1.2522.695.51％2888新光金無0.438.774.90％2890永豐金0.10.817.74.52％2889國票金0.50.6511.425.69％2886兆豐金0.251.431.084.50％2892第一金0.2126.153.82％2887台新金0.4950.60514.964.04％5880合庫金0.3126.253.81％2880華南金0.340.7822.533.46％2884玉山金0.670.6724.432.74％金融股還能存？5檔熱門金融股殖利率逾5％台股萬五關卡前，短線震盪仍大，操作上可聚焦在高股息股，以提升下檔支撐力，以長期配息穩定為主要核心持股方向，並期望布局一些殖利率在市場均值之上且有高度成長之標的；台新投顧副總黃文清認為，金融股是相對穩定的產業，近期股價也來到到歷史低檔，再加上國內金融業風控能力穩健，因此成為存股族「定期定額」的標的。散戶、存股族們最喜歡那些標的呢？根據台股定期定額交易個股排行榜，儘管台積電仍暫居首位，但股票交易戶數自7月以來已連續3個月下滑。反觀金融股，交易戶數前5名，扣除台積電，其餘四檔皆為金融股，分別為玉山金、兆豐金、合庫金以及第一金，交易戶數並與台積電背離，呈現連續3個月走升，顯示金融股深受存股族青睞。而上月戶數增加最多前3名則是富邦金、國泰金、玉山金，分別增加594、529、358戶。 11月定投熱門金融股出爐 5檔殖利率逾5％純銀行股小而美達人按讚4檔:逢低再加碼相較電子權值股而言，金融股波動性相對較低，並且都是銅板價，就連最高貴的富邦金也在50～60元左右，10～20元的金融股歷年也都穩穩配息。專家盤點定期定額高人氣金融股，以近4季累計獲利估算本益比，玉山金約20倍、兆豐金約21倍、合庫金約18倍、第一金約17倍；而富邦金僅約7倍、國泰金約8倍。銀行型金控與壽險型金控，本益比差距非常顯著。目前富邦金股價還在10年線50元附近，國泰金股價約40元、更低於10年線位置46元。永誠國際投顧總監陳威良表示，富邦金如果在10年線附近買進，未來升幅至少30%，獲利空間遠超過4%~5%殖利率，操作策略可以在10年線附近先買一半，到明年3月、2022年財報出來可以推估殖利率時，若超過4.7%就可以再加碼一半。 14家金控11月大虧外資趁利空大買這3檔4檔公股金融存股大比拚達人力薦這檔篩選定期定額交易戶數最高的金融股前十名依序為玉山金（2884）、兆豐金（2886）、合庫金（5880）、第一金（2892）、中信金（2891）、富邦金（2881）、元大金（2885）、台新金（2887）、國泰金（2882）、開發金（2883）等。其中5檔最新股息殖利率超過5％，包括國泰金8.41％、開發金7.67％、元大金6.70％、富邦金、6.03％、國票金5.69％、中信金5.51％。億元教授鄭廳宜仍認為，比起波動大的電子族群、景氣循環股等，金控股相對安全。啟發投顧分析師李永年表示，存股的概念就是十年為一個單位，而且買進金融股做存股，主要就是為了賺股息，股價越低、殖利率越高，簡單來說，存股就是要逢低承接，而不是去追高賺價差，回檔反而是存股的好時機。 ●金融股12月來均價、五年線、十年線對照一覽股票代碼股票名稱12月迄今平均股價五年線十年線備註2883開發金13.0411.4910.26 2882國泰金41.6147.7746.55低於十年線2885元大金22.419.5516.83 2881富邦金58.0754.0050.37 2891中信金22.6921.9020.52 2888新光金8.779.609.15低於十年線2890永豐金17.713.0512.40 2889國票金11.4212.4910.71低於五年線2886兆豐金31.0830.7327.45 2892第一金26.1522.620.28 2887台新金14.9614.8713.97 5880合庫金26.2521.4218.54 2880華南金22.5319.9218.46 2884玉山金24.4325.4522.15低於五年線 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。台股金融股

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